刑事辩护律师告诉您:通过这篇文章了解什么是洗钱罪!

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最近,有很多朋友咨询我:为什么我的银行卡被公安机关冻结了?

银行卡被冻结一般有两个原因:一是存在债务纠纷,被原告申请了财产保全或者强制执行;而是可能涉嫌非法洗钱!

那么,什么是洗钱?我们用一个比较有趣的例子来说明:

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你捡了一百块钱,想自己花,但花钱买东西肯定会被父母知道,并被要求交还失主。

那你该怎么办呢?

于是你找了个路边卖水果的大妈,说你给大妈三十,你留七十,让她送你回家。

大妈见到你父母,说你帮她卖了一下午的水果,七十算是“奖励”,父母很高兴,还把你一顿夸,象征性收了二十,留给你五十,让你随便花。

虽然表面你亏了五十,但可以正大光明花剩下的五十。

这个过程你就把这五十块钱洗白了。

把父母变成国家、大妈变成中介,捡钱的行为变成贪污,给大妈的三十是洗钱的费用,给父母的二十是税收,这就是洗钱了。

例子有趣,但是,非法洗钱,是会涉嫌洗钱罪的:

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

最后,云南泊江律师事务所刑事辩护律师团提醒您:切记不要轻易将银行卡、身份证等借给他人,以免对方非法使用您的银行卡、身份证等用于非法洗钱!